Bài 1. Forex là gì? Bí kíp nhập môn Forex cho người mới

Thời đại công nghệ bùng nổ đã mở ra vô vàn cơ hội kiếm tiền online, đặc biệt là trong lĩnh vực tài chính. Bên cạnh chứng khoán, vàng hay Bitcoin, thị trường ngoại hối (Forex) nổi lên như một kênh đầu tư tiềm năng, thu hút sự quan tâm của đông đảo nhà đầu tư, đặc biệt là giới trẻ.

Vậy Forex là gì? Tại sao thị trường này lại hấp dẫn đến vậy? Hãy cùng KiTa Trading khám phá những thông tin cơ bản về Forex, từ khái niệm, lịch sử hình thành, đặc điểm cho đến những lưu ý quan trọng dành cho người mới bắt đầu.

Forex là gì?

• Forex (Foreign Exchange), hay còn gọi là thị trường ngoại hối, là thị trường tài chính phi tập trung lớn nhất thế giới, nơi diễn ra hoạt động trao đổi tiền tệ giữa các quốc gia thông qua các hệ thống ngân hàng. Với khối lượng giao dịch khổng lồ ước tính khoảng 6 nghìn tỷ đô la mỗi ngày, Forex thu hút sự tham gia của các nhà giao dịch từ khắp nơi trên thế giới.

Đặc điểm nổi bật của thị trường Forex

• Thị trường Forex – Đa dạng sản phẩm

Thị trường Forex không chỉ hấp dẫn bởi tính thanh khoản cao mà còn bởi sự đa dạng về sản phẩm giao dịch. Bên cạnh các cặp tiền tệ quen thuộc như EUR/USD, GBP/JPY,……….. nhà đầu tư còn có thể giao dịch các sản phẩm khác như:

• Chỉ số chứng khoán: Đo lường hiệu suất của một nhóm cổ phiếu đại diện cho một ngành hoặc một thị trường cụ thể.
• Hợp đồng tương lai CFD: Cho phép nhà đầu tư tham gia vào biến động giá của các loại hàng hóa (dầu, khí đốt, nông sản…), kim loại quý (vàng, bạc…) hoặc tiền điện tử (Bitcoin, Ethereum…) mà không cần sở hữu tài sản cơ sở.
• Tiền điện tử (Crypto): Một loại tài sản kỹ thuật số sử dụng mật mã để bảo mật và xác minh giao dịch.

Tuy nhiên, phổ biến và được giao dịch nhiều nhất trên thị trường Forex vẫn là các cặp tiền tệ.

• Thị trường Forex giao dịch 2 chiều

Thị trường Forex hoạt động theo cơ chế giao dịch 2 chiều, tức là nhà đầu tư có thể kiếm lời từ cả việc giá lên (Buy) và giá xuống (Sell hay còn gọi là bán khống). Điều này đồng nghĩa với việc cơ hội kiếm lời trên thị trường Forex là rất lớn, miễn là bạn có đủ kiến thức và kỹ năng phân tích tỷ giá hối đoái.

• Forex hoạt động 24/5 – Các phiên giao dịch forex

Ngoài tính thanh khoản cao một điểm đặc biệt khác của thị trường Forex là hoạt động liên tục 24 giờ một ngày, 5 ngày một tuần, nhờ vào 4 phiên giao dịch chính diễn ra tại 4 châu lục:

Nhờ vào 4 phiên giao dịch chính, đặt tại 4 châu lục khác nhau, nên phiên giao dịch forex còn được gọi bằng các tên ngắn gọn hơn như:

Phiên Úc (Sydney), 4:00 sáng đến 13h00 chiều

Phiên Á (Tokyo), 7:00 sáng đến 16h00 chiều

Phiên Âu (London): 14h00 chiều đến 23h00 đêm 

Và phiên Mỹ (New York).19h00 tối đến 4h00 sáng hôm sau

(Mình đã quy đổi ra thời gian tại Việt Nam, múi giờ +7 và đây là giờ giao dịch mùa hè. Mùa đông sẽ có sự thay đổi chậm hơn 1 tiếng)

• Tính thanh khoản cao 

Forex là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, thanh khoản khoảng 6 nghìn tỷ đô/ ngày. Chính vì vậy, việc mua bán kiếm lợi nhuận của bạn cực kỳ nhanh chóng và thuận tiện. Để có cái nhìn tương quan, mời bạn xem biểu đồ sau để so sánh và nhận thấy khối lượng giao dịch của thị trường Forex khổng lồ như thế nào nhé.

• Đòn bẩy tài chính không giới hạn

Forex cho phép các nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy tài chính, tức là vay một khoản tiền nhất định để tăng cường khả năng mua bán và kiếm lợi nhuận. Đòn bẩy tài chính giúp bạn kiểm soát số tiền lớn hơn trong các giao dịch với khoản tiền tối thiểu trong tài khoản.

Tuy nhiên, đòn bẩy tài chính cũng đi kèm với rủi ro cao, bạn cần phải hiểu rõ cách thức hoạt động và quản lý rủi ro một cách hiệu quả.

• Tính minh bạch không dễ dàng bị thao túng

Khác với thị trường chứng khoán hay đặc biệt là Crypto, thị trường Forex với khối lượng giao dịch khổng lồ nên không thế lực nào có thể thao túng được thị trường này. Tất nhiên ở các khung thời gian nhỏ như 1 phút hoặc 5 phút, vẫn có hiện tượng thao túng và “săn Stoploss” vì thế, mình khuyến nghị anh em nên giao dịch ở khung thời gian lớn hơn

Các yếu tố ảnh hưởng đến giá trị tiền tệ trên Forex

Biến động tỷ giá hối đoái là một trong những đặc điểm nổi bật của thị trường Forex. Sự biến động này chịu ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố, từ chính sách kinh tế vĩ mô của các quốc gia cho đến các sự kiện chính trị, xã hội và thậm chí cả thiên tai, dịch bệnh.

Ngân hàng Trung ương – “Nhạc trưởng” của thị trường Forex

Ngân hàng Trung ương đóng vai trò quan trọng nhất trong việc điều tiết tỷ giá hối đoái. Thông qua các chính sách tiền tệ như điều chỉnh lãi suất, mua bán ngoại tệ, can thiệp thị trường…, Ngân hàng Trung ương có thể tác động trực tiếp đến cung cầu ngoại tệ, từ đó ảnh hưởng đến tỷ giá.

Các tác nhân khác

Bên cạnh Ngân hàng Trung ương, các ngân hàng thương mại, công ty xuất nhập khẩu và tổ chức tín dụng cũng có những hoạt động giao dịch ngoại hối đáng kể, góp phần tạo nên sự biến động của thị trường Forex. Ngoài ra, các yếu tố như tình hình chính trị, tâm lý thị trường, thiên tai, dịch bệnh… cũng có thể gây ra những biến động bất ngờ trên thị trường.

Những Điều Cần Biết Trước Khi Bước Chân Vào Thị Trường Forex

Thị trường Forex là một mảnh đất màu mỡ với tiềm năng lợi nhuận khổng lồ, nhưng cũng ẩn chứa không ít rủi ro. Để có thể “sống sót” và thành công trên thị trường này, bạn cần chuẩn bị kỹ lưỡng cả về tâm lý lẫn kiến thức.

1. Xây dựng nền tảng kiến thức vững chắc

Trước khi bắt đầu, hãy tìm hiểu thật kỹ về thị trường Forex, bao gồm:

• Bản chất thị trường: Forex là gì? Cơ chế hoạt động ra sao?
• Các yếu tố ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái: Lãi suất, lạm phát, tin tức kinh tế, chính trị…
• Các loại lệnh và công cụ giao dịch: Lệnh thị trường, lệnh giới hạn, lệnh dừng lỗ, đòn bẩy, chỉ báo kỹ thuật…
• Các chiến lược giao dịch phổ biến: Giao dịch theo xu hướng, giao dịch đảo chiều, giao dịch tin tức…

Bạn có thể tự học thông qua sách, tài liệu, các kênh Youtube uy tín hoặc tham gia các khóa học Forex để được hướng dẫn bài bản.

2. Lựa chọn sàn giao dịch Forex uy tín

Sàn giao dịch đóng vai trò quan trọng trong việc đảm bảo an toàn cho vốn và giao dịch của bạn. Hãy lựa chọn những sàn uy tín, được cấp phép hoạt động, có spread thấp, nạp rút tiền nhanh chóng và hỗ trợ khách hàng tốt.

3. Thực hành trên tài khoản demo

Tài khoản demo là một công cụ tuyệt vời để bạn làm quen với thị trường và sàn giao dịch, thử nghiệm các chiến lược giao dịch mà không cần lo lắng về rủi ro. Hãy dành thời gian luyện tập trên tài khoản demo cho đến khi bạn cảm thấy tự tin với kiến thức và kỹ năng của mình.

4. Xây dựng chiến lược giao dịch và quản lý rủi ro

Không có “con đường tắt” nào dẫn đến thành công trên thị trường Forex. Bạn cần phải có một chiến lược giao dịch rõ ràng, phù hợp với phong cách và mục tiêu của bản thân. Đồng thời, hãy luôn đặt quản lý rủi ro lên hàng đầu, sử dụng stop loss để bảo vệ vốn và không bao giờ giao dịch quá số tiền bạn có thể chấp nhận mất.

5. Luôn cập nhật tin tức và không ngừng học hỏi

Thị trường Forex luôn biến động không ngừng, do đó bạn cần phải liên tục cập nhật tin tức kinh tế, theo dõi các diễn biến thị trường và không ngừng học hỏi để nâng cao kiến thức và kỹ năng của mình.

6.Quản lý rủi ro

Đây là điều quan trọng nhất. Hãy quản lý vốn thật chặt vì thị trường tiềm ẩn rất nhiều rủi ro. Không một cơ hội nào là chắc ăn 100%. Vì vậy bạn cần đặt một kế hoạch quản lý rủi ro cụ thể và tuân thủ nó. Sử dụng stop loss để bảo vệ vốn đầu tư của bạn và không bao giờ đặt cược hơn mức bạn có thể chấp nhận mất.

7.Theo dõi thị trường và học hỏi liên tục

Thị trường Forex luôn biến động, vì vậy hãy theo dõi tin tức kinh tế và cập nhật kiến thức của bạn thường xuyên. Luôn cố gắng hoàn thiện và cải thiện chiến lược giao dịch của bạn.

Đó là những điều mà mình muốn bạn phải chuẩn bị trước khi quyết định tham gia vào thị trường Forex.

Những rủi ro khi tham gia thị trường Forex:

• Rủi ro thị trường: Thị trường Forex có tính biến động cao và không thể dự đoán trước được, có thể gây ra mất mát lớn cho các nhà giao dịch không cẩn trọng. Để hạn chế rủi ro thị trường, bạn cần theo dõi sát sao biến động thị trường và cập nhật thông tin liên tục.
• Rủi ro về đòn bẩy: Sử dụng đòn bẩy có thể tăng lợi nhuận nhưng cũng tăng nguy cơ mất vốn. Bạn cần hiểu rõ cách thức hoạt động của đòn bẩy và quản lý rủi ro một cách hiệu quả để tránh mất mát lớn.
• Tác động của sự kiện toàn cầu: Các sự kiện kinh tế, chính trị và xã hội có thể tác động đến giá trị của các cặp tiền tệ, gây ra sự không ổn định trên thị trường. Bạn cần theo dõi sát sao các tin tức toàn cầu và điều chỉnh kế hoạch giao dịch của mình cho phù hợp.
• Rủi ro về quản lý rủi ro không hiệu quả: Thiếu kế hoạch giao dịch và quản lý rủi ro có thể dẫn đến mất mát lớn. Hãy lập kế hoạch giao dịch cụ thể, sử dụng stop-loss để hạn chế mất mát và quản lý vốn một cách hiệu quả.
• Chi phí giao dịch: Hãy chú ý đến các khoản phí mà bạn phải trả cho sàn, có thể chúng rất lớn và bào mòn hết lợi nhuận của bạn. Nó có thể là spread, hoa hồng, phí qua đêm… Hãy tìm hiểu kỹ về chi phí giao dịch của từng sàn Forex trước khi lựa chọn.
• Rủi ro về tâm lý: Việc tiếp cận thị trường không đúng cách sẽ mang tới hậu quả không thể tưởng tượng nổi. Ngoài mất mát về kinh tế, nó cũng ảnh hưởng sâu sắc tới tính cách và con người của nhà giao dịch. Nếu bạn bị cuốn vào những con sóng lên xuống hấp dẫn của thị trường, bạn có thể dễ dàng mắc phải những lỗi sai như:
  • Tham lam: Muốn kiếm lợi nhuận nhiều hơn, dẫn đến giao dịch quá mức.
  • Sợ hãi: Sợ mất vốn, bán đi khi giá giảm, bỏ lỡ cơ hội kiếm lời.
  • Hối tiếc: Nuối tiếc vì đã bán đi khi giá giảm, dẫn đến mua lại với giá cao hơn

Với những nội dung tổng quát nhất về Forex là gì trên đây. Minh mong rằng đã cung cấp những thông tin hữu ích cho mọi người. Hãy tìm hiểu thật kỹ càng những kiến thức liên quan đến Forex để có được tâm thế đầu tư tốt nhất các bạn nhé. Chúc bạn may mắn. Đừng quên tham gia cộng đồng KitaTrading TẠI ĐÂY nhé